一、课程背景

面对如今互联网时代的到来,作为银行管理者和营销部门:

你是不是总是为互联网时代的销售业绩而烦恼?

互联网商务来势汹汹,你是否担心品牌转型不及遭市场淘汰?!

您是否不太清楚传统金融业如何向互联网商务转型,该怎么转,有什么路径,如何才能盈利?

商业银行面对规模、区位、客户、资格准入制约因素,无不在谋求转型时期的突围之路。

二、课程主题

《互联网金融创新与宏观经济形势分析以及银行转型路径》

三、课程收益

扩展互联网及移动互联网时代的金融业商务营销视野,获得更多互联网商务实战技巧,提升营销竞争力。

推进商业银行转型战略,实施网点转型增效。

参访名企,如何扮演领导者角色、打造企业文化、拥抱互联网思维。

四、课程费用

非大咖秀会员单位:1980元/人/场,参访腾讯:30人以内8万/期,根据报名人数均摊

费用说明:包含培训费,资料费,茶歇费等相关费用

大咖秀会员单位:提前一周上报本次培训人数及名单

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五、专家简介

吴老师——金融营销,管理实战专家

高级经济师

曾任:

国有股份制商业银行高管

国有银行上海分行办公室主任、发展研究部总经理

上海交通总行高管兼任培训部主任

上海金融学会理事、高校金融研究所负责人

上海同济大学MBA论文答辩专家

【培训经验】

国有股份制银行总行培训中心优秀兼职培训师(11年兼职培训经历,先后承担总行全国支行长、后备干部和管理储备生、运营条线优秀干部员工、新行员的培训课程)

作为一位银行资深营销和管理干部,吴老师在银行实务工作取得成绩的同时,不断将经济金融研究成果,以及银行管理和营销经验案例总结成教材,在总行系统和多家商业银行等金融机构、高校,政府部门讲授,长期的业务和培训工作背景都让他较好的的资历来从事培训和咨询,为广大银行客户提供有价值的服务。

【授课风格】

授课风格稳健,融贯中西,风趣幽默;

注重学员的参与,强调对学员的实务指导与能力提升;

深入浅出,融理论观点于本人实务经验的案例解析之中;

擅长将培训内容与学员实际工作紧密结合,重视培训的启发性和应用性;

主讲时能调动强烈的学习气氛,受学员好评。

【主讲课程】

《当前经济金融新形势与银行发展对策》

《互联网金融对商业银行的挑战及应对》

《实施普惠金融:社区银行的建设与管理》

《农商行改制后的法人治理与经营转型》等

戴老师——电子银行管理专家

中央财经大学信息系研究生

曾任:

某股份制银行总行电子银行部 任处长

中国建设银行某分行电子银行部主管

戴老师具有十年电子银行、现金管理产品开发管理经验,熟悉企业现金管理需求,擅长制定解决方案。

【擅长行业&领域】

行业:银行

领域:电子银行、现金管理

【授课风格】

互动式案例研讨教学,实战性强,通过引导和各种实际演练活动,协助学员在体验中学习,在分享中增强印象。用实际案例个案讨论的方式,增加学员上课的参与度;通过引导和各种实际演练活动,协助学员在体验中学习,在分享中提升。

【主讲课程】

《现金管理》

《商业银行电子银行业务发展与风险防范》

《商业银行互联网金融带来的投融资新视野提纲》

【服务客户&项目】

建行四川、云南等省行级、兴业银行全国培训、邮储银行、昆仑银行、徽商、农蒙古银行等城商行的现金管理培训、江苏、浙江等地农商行,一汽财务公司、海南马自达、武汉神龙、攀钢集团、昆钢集团、广钢集团、中国兵器装备集团、中国兵器工业集团、航天科技财务公司、航天科工财务公司、海南航空财务公司、国家电网、哈尔滨工业大学等。

六、课程大纲

《宏观经济形势分析与银行转型路径》 吴老师

一、我国经济金融形势分析

(一)、全球经济危机对我国经济的影响

——中国的三驾马车

——当前中国经济五大风险

一是地方政府投融资平台风险;

二是影子银行与套利风险;

三是房地产泡沫风险;

四是严峻的产能过剩风险;

五是流动性泛滥的风险。

——经济下行对银行业的影响

(二)、利率市场化与存款保险制度

——利率市场化对银行经营的影响:

一是有利于促进完善的金融市场的形成。

二是促进了商业银行经营行为的变革。

三是银行利率风险和利率管理的难度加大。

四是加大了银行的竞争压力和经营压力。

五是有利于促进金融创新。

(三)、巴塞尔新资本协议与银行风险控制

(四)、民营资本进入金融

(五)、互联网金融

——互联网金融对银行的影响

一是商业银行面临金融中介角色弱化的风险

二是商业银行的收入来源将受到冲击

三是是商业银行的传统经营服务模式面临深层次变革

(六)、农商行、城商行改革的背景与实施

——金融发展的蓝海与中国普惠金融

——农村金融改革趋势

——农商行、城商行改革、转型与创新

二、商业银行应对挑战的对策

(一)、银行经营模式的调整:

——收入结构调整(息差收入和中间业务收入)

——业务结构调整(传统业务和新兴业务)

——营销结构调整(队伍、电子渠道、网点)

——客户结构调整(行业、规模、关联度)

——风险结构调整(业务风险、系统风险、收益风险)

(二)、银行经营发展对策

一是以客户为中心,发展流程银行

——客户分类、市场细分

——客户识别、关系管理

——精准营销、产品创新

——拓展渠道、交叉销售

——内部转型、流程银行

二是以市场为导向,实施差异化竞争

——从服务产品竞争到银行战略竞争

——提升银行核心竞争力

三是以创新为动力,提升银行市场营销能力

——银行市场竞争八大领域

——发展电子化、实施银行双轮驱动

——建设智慧银行、增强客户体验

四是以转型为主线,实现银行再造

——发展社区银行、开展网点经营模式转型

五是以效益为目标,保障经营可持续发展

——开展综合经营银证合作

——完善经营模式、发展小微企业业务

——发展中间业务

——开展交叉销售

六是以管理为抓手,实施精细化管理

——深化绩效管理机制改革;

——深化组织架构改革,前台营销体系;

——深化运营模式改革

——建立定价机制

——防范经营风险

——开展人才队伍建设

——建设新型商业银行文化

七是完善商业银行法人治理

《商业银行互联网金融业务创新》戴老师

第一部分  互联网+战略带来银行新常态下发展的新思维

一、商业银行发展面对的“新常态”

1.各级行长遇到的困扰——传统发展模式遇到的问题和解决之道?

(1)洞悉身边的变化

商业环境在发生变化

客户和客户使用习惯也在发生变化

(2)利率市场化和金融脱媒及其他因素

2.转型——如何运用互联网+的战略思维解脱发展的迷局

(1)熟悉却又陌生的市场——商业银行的业务来源和营销理念都在变化,如何顺应趋势,走出谜局

(2)业务发展新动向——公司业务零售化、零售业务对公化

(3)二八定律与长尾理论并不矛盾,如何使之协同发展?发现交易银行的新空间

(4)眼花缭乱的金融创新——跟进还是超越的抉择迫在眉睫

商业银行如何把握“互联网+”的新机遇,实现发展转型:借助移动金融等新渠道、新产品,开展交易银行服务,有效进入场景,提升市场竞争力和控制力,摆脱发展的迷局。

第二部分  商业银行互联网金融业务的创新和发展趋势

一、互联网金融——商业银行金融创新的主战场

1.互联网金融的主要模式

创新——互联网金融的主旋律

2.移动金融势不可挡——与客户在移动中实现共振

(1)小手机,大视界

(2)新的服务渠道层出不穷,承载的服务模式多种多样

手机银行的服务理念焕然一新

难以抵御的二维码支付

O2O模式在互联网金融中的应用

微信公众号——如何做好互联网时代的营销

3.从场景经营到跨界金融,互联网金融发展的三重境界

4.互联网金融创新的方法

(1)产品创新的视野——我的眼里只有你的悲哀

(2)产品创新的切入点——服务的新空间

(3)产品创新的策略

 二、从大数据到智能金融

1.认识大数据

2.当云计算遇到大数据——互联网金融商业模式的下一站

3.货币电子化、介质虚拟化、信息数字化,交易网络化,做好金融大数据的基础

4.大数据在商业银行应用的案例介绍

5.从金融大数据开启智能金融模式,实现金融服务转型

 三、开启互联网银行的大门

1.如何做好直销银行

2.在资产与负债中自求平衡

第三部分  风险与创新相伴而生

 一、主要风险及其管理策略;

渠道风险、操作风险、产品管理风险、创新风险、经营风险

 二、如何控制风险是金融业务永恒的主题

1.欺诈风险层出不穷——钓鱼网站、电信欺诈、手机号托管、银行卡盗刷等

2.电子化、移动化过程中的渠道风险新趋势及其管理策略;

(1)网上银行、手机银行、微信银行等常见的风险控制措施

(2)不仅是静态控制,动态管理更是便捷服务的前提

3.关注技术变革带来的业务转变

——控制风险在平衡中实现,市场整体遗失风险比渠道风险更可怕

身份识别和支付工具的不断创新与风险管理

七、名企参访(6月24日上午)

参观腾讯文化展厅和形象店

腾讯企业文化分享

主题交流:互联网时代下的黄埔军校