一、课程背景

党的十九大报告中提出“新时代我国社会的主要矛盾是人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾”。不平衡不充分的问题,在产业结构上表现为服务业,尤其是银行服务,伴随利率市场化全面放开,以及互联网金融的迅速崛起,使得客户对银行服务的要求越来越高。银行必须重视风险管理,积极完善各项管理制度、优化流程,改善客户体验,以提升银行服务竞争力。

二、课程主题

《经济新常态下的信贷风险识别与防范以及商业银行舆情管控与危机公关》

三、课程收益

◆掌握危机处置和舆情应对的技巧,预防为主,处理为本,有效化解难题,提升服务竞争力

◆全面树立员工的信贷业务风险防控意识,有效防范操作风险与信用风险和法律风险带来的合规风险

◆增强员工法律意识和风险防范的措施及面对客户我们应该采取什么样的手段处理和解决问题

◆在周易文化、儒家文化、道家文化、佛家文化中学习人格塑造,在修身、齐家、用人处事中品人生智慧

四、课程费用

非大咖秀会员单位:3980元/人/场(费用包含:课程费:1980元/人;参访京东一天:2000元/人)

费用说明:包含培训费,资料费,茶歇费等相关费用

大咖秀会员单位:提前一周上报本次培训人数及名单

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五、专家简介

包老师——银行声誉风险与舆情管理专家

10多年银行工作培训从业经历

曾任:上海某股份制银行客户经理

上海财经大学常年合作讲师

中国人民银行郑州培训学院特聘讲师

浦发、华夏、邮储、交通银行总行合作讲师

上海交通大学、中山大学、武汉大学、湖南大学等多所院校金融课程指定合作讲师

【实战经验】:

包老师身兼银行主管、咨询顾问于一体。曾任上海某股份制银行客户经理,上海某著名管理咨询公司银行事业部总监。丰富的银行实际工作经验,多年的银行咨询工作,累积了大量银行流程设计、服务管理,投诉处理等实战经验,历任农业银行总行转型项目顾问、浦发银行总行合作讲师,人行郑州学院特聘讲师,上海交大海外学院银行课程讲师、上海财经大学EDP特聘讲师、中山大学、武汉大学、湖南大学客座讲师 。包老师对银行投诉处理问题情有独钟,有着深刻的见解,研究心得颇丰,单一课程年授课量就达到近百天。农业银行聘请讲授50多次,江苏农商行聘请讲授26次之多,单一课程在浦发银行总行多年返聘超过十数次。

【课程特色】:

针对性:为银行网点人员量身定制,课程内容非常符合工作实际;

实战性:课程内容学员听得懂,记得住,用得上,做得到;

训练性:课程中采用情景演练的形式,让学员把所学通过演练来强化,学员点评分享,老师总结辅导,二次演练充分提升学员课程实战转化能力。

生动性:采用讲授、研讨、案例分析、学员分享精华经验,等多种互动参与的培训形式,塑造领导满意,学员喜欢的学习氛围。

岳老师——北大三杰之一

北京大学历史学系教授、博士生导师

九三学社中央研究室主任

中共中央统战部机关党委常委

北京大学政策研究室主任

北京大学发展规划部部长

中共中央直属机关党代表

中央社会主义学院教授和高级职称评委

岳飞文化研究会会长(岳飞29代孙)

【主要经历】

岳老师常受习近平等中央领导接见。长期从事高层次的政策研究工作,主持或参与了大量重要政策和文件、重要讲话和文章、重点课题和调研报告的研究和撰写工作。岳老师单独承担过四项国家社会科学基金项目和国家教委博士点基金项目。1997年被评为北京市青年社会科学杰出人才(又称“百人工程”)。中共北京市委刊物《前线》1999年第4期和北京大学出版的《金凤折桂人》一书,曾刊登专文介绍其学术成就。

【研究方向】

历史学、传统文化、社会治理、高等教育、政党制度和习近平讲话

王老师——银行合规法律风险防控专家

5年中国人民银行管理经验

11年高校金融及运用经济管理教学经验

民商法学在读博士

经济分析师、律师从业资格证

中国人民大学经济学硕士学位

曾任:人民银行某分行

现任:中国人民解放军某学院金融经济管理专业教师

王老师主修金融条线法律合规及应用经济学,致力研究银行业务范畴,基于中国人民银行业务线条的操作管理经验,在银行合规法律风险有独特的见解与分析。

王老师专注国内高端的银行风险防控培训产品的讲解,尤其是在风险防控授课中有很深的造诣,课程以实用性强著称。自2001年起,全国银行培训学员近10万人,培训中外资银行企业300多家。

课程方向:金融和经济民商法律相关的科目:合同法、物权法、担保法、授信业务技巧和书写规范及案例风险防范。

▲ 擅长银行信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和不良资产控制及清收和资产保全的实际操作和案例分析。

▲ 善于对商业银行业务风险案例及金融和经济条线合规法律案例的收集分析整理,并风险案例主要结合法律特征预防措施和风险案例分析及共享,超过1000个风险防控措施服务方案和案例解析。

六、名企参访

主题内容——京东

1、参观京东展厅

2、主题交流:移动互联网电商/京东管理之道

3、主题课程:《京东文化与互联网思维》

七、课程大纲

《自媒体时代--商业银行如何面对舆情管控与危机公关》包老师

第一讲:舆情环境与声誉风险管理

(一)新媒体的发展及网络舆情

1、 新媒体的发展演化及其影响力分析

2、 新时代网络舆情及其传播特点

(二) 声誉风险管理与舆情管理的关系

1、 舆情管理是声誉风险管理的核心要素

2、 注重加强声誉风险管理中的舆情管理

3、 开放、有效的信息沟通及引导

(三)银行声誉风险舆情管理的重要性

1.银监会关于加强网络舆情管理工作的相关要求

2.网络舆情处置不当引发重大声誉损失的典型案例

第二讲:危机原因分析与防范

(一)银行潜在危机分析

1、 发生金融犯罪案件

2、 引发民事诉讼案件

3、 可能招致公众投诉的事件

4、 银行内部出现严重问题。

5、 行政机关的负面评价。

6、 权威机构评级降低。

7、 新闻媒体的负面报道。

(二)银行典型声誉风险事件:

1、 产品收益现实与预期的落差易导致风险事件。

2、 银行服务水平和质量引起投诉事件

3、 银行的过失行为或误导使消费者对银行的信誉产生怀疑

4、 收费问题的争议不断加深了客户对于银行强势形象的看法

5、 突发事件的发生使银行置身巨大舆论漩涡

6、 个别媒体的误导起到了推波助澜的作用

(三)全员建立舆情防范意识

1、 不擅自发布有损银行业声誉的言论。

2、 不私自用银行员工身份认证公共个人账号

3、 不在社会化媒体发布与我行有关的敏感信息

4、 不随意编造、不转发各类谣言和不实信息。

5、 不对外发布与舆情相关的内容或接受媒体采访。

6、 不擅自对外提供内部掌握的文件、资料。

7、 不做有损我行声誉的事情

(四)银行典型案例分析

第三讲:舆情应对技巧

(一)建立声誉风险管理机制

1、 建立风险排查机制

2、 建立应急处理机制

3、 建立投诉处理监督机制

4、 建立舆情信息监控机制

(二)声誉风险处理流程

1、 监测舆情:范围、形式、要求

2、 舆情研判:一般、有害、重大

3、 及时报告:路径、时限、方式、内容

4、 分级处置:

1)  潜伏阶段:内部已发现隐患但尚未被外界或媒体知道。

2)  升级阶段:媒体已获得消息,准备采访。

3)  扩散阶段:媒体获取信息,撰写稿件,进行报道。

4)  消退阶段: 媒体停止报道,不再关注我行负面信息。

(三)媒体沟通技巧

1、 面对媒体的注意事项

2、 婉拒媒体的技巧

3、 核实记者身份的方法

4、 不同情境下记者应对方法

5、 媒体采访应对话术

(三)案例分析与情景演练

《中国传统文化与人格塑造》岳老师

一、 中国传统文化概述

1、博大精深的思想体系

2、修身养性的好选择

3、婚姻家庭的大道理

4、做事交往的大法则

5、管理服务的大智慧

6、认识社会的大规律

二、周易文化与人格塑造

1、周易文化概说

2、不易变易的智慧

3、守正创新的智慧

4、刚柔结合的智慧

5、自强不息的智慧

6、厚德载物的智慧

三、儒家文化与人格塑造

1、儒家文化概说

2、自省克己的修身智慧

3、慈孝贞爱的齐家智慧

4、和而不同的待人智慧

5、崇尚中庸的处事智慧

6、诚实守信的交往智慧

四、道家文化与人格塑造

1、道家文化概说

2、阴阳统一和相生相克的智慧

3、崇尚无为和有所不为的智慧

4、虚静之道和谨守柔弱的智慧

5、上善若水和与世无争的智慧

五、佛家文化与人格塑造

1、佛家文化概说

2、自净其意的智慧

3、普渡众生的智慧

4、因果报应的智慧

5、虚空无贪的智慧

6、觉悟奉献的智慧

六、修身智慧与人格塑造

1、修身为本概说

2、自省克己

3、中庸之道

4、曾国藩修身

5、南怀瑾修身

七、齐家智慧与人格塑造

1、齐家智慧概说

2、孝敬年老父母

3、各自向内探求

4、张公艺以忍齐家

5、岳飞忠孝两全

八、用人智慧与人格塑造

1、用人智慧概说

2、诸葛亮用人“七观”

3、科举时代用人考试

4、曾国藩“相人口诀”

5、用人上的两条教训

6、用人上的两个悖论

九、处事智慧与人格塑造

1、处事智慧概说

2、柳下惠坐怀不乱

3、药丸救君救父

4、宰相张英让地

5、孙中山尚枪炮

十、在学习中增长智慧

1、学习对工作的作用

2、学习对人生的作用

3、按习主席要求做

4、以毛主席为榜样

《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》王老师

课题一:贷款合同的法律风险控制

本课题涉及:合同法、物权法、担保法、民法通则

课题核心:合同的争议和界定及风险规避

1.贷款合同的订立主体

2.贷款合同订立的程序

3.贷款合同的成立和生效

4.合同的内容:物权界定和担保的资格审查及风险规避

5.贷款合同的履行

6.贷款合同的担保

7.保证的核心价值体现

案例一:当事人的权利和义务实践中的纠纷焦点

案例二:特殊民事主体贷款问题

讨论课题:案例争议分析焦点:

1)未成年贷款问题

2)港澳居民与外国籍公民的贷款问

课题二:抵押担保的法律风险控制

本课题涉及:物权法、民法通则、商业银行信贷条例

课题核心:物权的选择(抵押、质押、担保的物权界定点)

1.特殊财产抵押的的法律解析和争议焦点

1)企业财产浮动抵押(重点:老旧物权的抵押)

2)在建工程抵押(重点:高于银行抵押权的司法界定)

3)土地使用权的抵押(村镇土地抵押重点)

2.如何依法实现抵押权

1)抵押权的实现的条件

2)抵押权实现的途径

3)抵押权的实现方式

4)抵押权实现的清偿顺序

5)抵押权实现的期限

课题三:质押担保的法律风险控制

课题涉及:担保法(抵押、质押、留置权、其他债权的顺序和司法解读)

课程核心:物权和人保的优先权利实现,权属登记的重要性、无登记权属的缓释措施

1.质押担保与抵押担保的不同

2.质押担保的法律特征

3.动产质押质物的选择

4.特殊质物的含义

5.动产质物的保管

6.动产质权的消灭

7.权利质权的特点

8.汇票、支票、本票质押法律风险控制

9.债券质押的法律风险控制

10.存款单质押的法律风险控制

11.仓单、提单质押的法律风险控制

12.可以转让的基金份额质押的法律风险控制

13.股权质押的法律风险控制

14知识产权质押的法律风险控制

15.应收账款质押的法律风险控制

16.新型质押的设立

17.质权实现的条件

18.质权实现的途径

19.质权实现的方式

案例解析:银行应注意的问题

课题四:按揭贷款的法律风险控制

1.个人住房贷款法律风险及控制

案例一:与按揭贷款保险中的争议

案例二:“假按揭”的法律风险和控制

案例三:"转按揭"的法律风险和控制

课题五:银行贷款保证担保与法律风险防范

1.贷款保证热的资格认定及相关法律风险

2.贷款保证合同效力成因

3.贷款一般保证及相关法律风险

4.贷款连带保证及相关法律风险

5.贷款共同保证及相关的法律风险

6.贷款共同保证及相关的法律风险

7.最高额贷款保证及相关的法律风险

8.贷款混合担保及相关的法律风险

9.贷款保证期间及相关的法律风险

10.贷款合同内容变更的法律风险

11.贷款债务转移的保证责任

12.借款企业破产的保证责任

13.以新贷还旧贷的保证责任

14.贷款保证人抗辩权的行驶

案例解析:借款主体法律抗辩的主要事实依据

课题六:银行贷款抵押担保与法律风险

1.贷款抵押物的确定及风险

2.贷款抵押合同及相关的风险

3.贷款抵押登记

4.贷款浮动抵押

5.最高额贷款抵押

6.共同抵押贷款

7.余额抵押贷款

8.贷款抵押物出租的法律效应

9.贷款抵押物转让的法律效应

10.银行行驶追及权的法律效应

11.银行行驶抵押物价值保全的法律效应

12.银行放弃、变更抵押权的法律效应

13.贷款抵押债权的实现

14.房地产抵押贷款的相关法律

15.按揭担保贷款及相关的法律效应

案例解析:特殊权属和一般权属的登记要点分析

课题七:银行贷款质押担保防范

1.贷款质押的基本合同

2.贷款质押合同及相关的法律风险

3.贷款动产质押及相关的法律风险

4.贷款权利质押相关法律风险

5.银行行驶质权及相关法律风险

6.信贷合同中我们如何利用债权人的关系保证贷款偿还的有序性

案例一:未经登记的动产抵押权是否可以对抗质权?

案例二:权利质押的成立条件?

案例三:可以抵押物的财产范围和我们的理解?

案例四:担保人的界定范围?

案例五:担保责任的案例?

案例六:物权责任的案例?

课题八:银行贷款几种特殊的诉讼与风险

1.银行行驶债上代位权及诉讼风险

2.银行行驶撤销权及诉讼风险

3.担保人追偿及诉讼风险

案例解析:不良贷款清收的技巧和法律风险规避

课题九:贷款担保案件执行程序

1.自然人死亡

2.夫妻双方离婚

3.企业改制

4.企业合并与分立

5.企业解散和破产

6.债权让与和债务承担

案例解析:担保权利和债权实现的法律依据

课题十:风险债权的法律救济

1.代位权

2.撤销权

3.解除权

4.抵销权

5.督促程序

6.民事保全制度

7.提起诉讼

8.债权的强制执行

9.民事强制执行的依据

10.执行担保

11.执行异议

12.执行和解

13.执行中止

14.执行程序的期限要求

案例解析:贷后管理风险和规避